隨著家庭投資領域的不斷拓展，對家庭財富的管理也成了一門學問。許多家庭的經驗表明，設立財富檔案好處多，它能夠幫助你有效地減少投資風險，選擇更好的投資機會。
家庭財富檔案沒有固定模式，可繁可簡，可大可小，完全視個人的投資規模和興趣而定。建議從以下幾個主要的方麵著手：
列出月度收支表
這是家庭理財的首要一環。在收支表內，“收入”欄記載每月各種形式的貨幣收入和實物收入；“支出”欄則反映該月的正常開支和預算外開支的情況。收入減去支出，即可發現該月的節餘水平或赤字狀況。
很多家庭不習慣於建立這樣一個收支表，認為與家庭理財毫無幹係，其實不然。對於很多年輕夫婦的小家庭而言，每月各種形式的收入往往是不確定的，尤其是對那些工作在福利待遇較好單位的員工家庭來說，收入的不確定性更是明顯。同樣，家庭支出也是多樣的，除了常規的開支外，還有隨意的消費支出，以及預算外支出。因此，很多賬不列表是難以明記於心的。
將家庭收支詳細登記在冊，首要的目的在於匡算每月甚至全年的可能盈餘水平或赤字狀況，總結出預算外收支的平均規模與發生概率，從而動態地了解家庭收入結構的發展趨勢，及時發現並消除消費誤區，達到開源節流的目的。有意識地逐月比較收支表，會在一定程度上增強理財觀念，增加收入，節省開支，克服大手大腳花錢的壞習慣，以便把錢用在刀刃上，用富餘的錢投資理財以積累更大的財富。
算清家底
家庭理財的首要任務，就是要算清自家究竟擁有多少淨資產。正如企業年報每年都有一張資產負債表一樣，從個人、家庭理財的角度講，個人、家庭也應當有資產負債的統計。這樣，計算家庭的資產淨值，也就是實際上已“擁有”，而不是僅僅“控製”的資產。
資產統計項目根據各家庭實際可簡可繁，大致可分為以下幾類：
①貴重財產。如房屋、車輛、金銀首飾、高檔電器設備等，價值在500元以上的都要明細列出，可按購買價計算，也可按重置價或扣除折舊後的淨值統計。如一台彩電買價5000元，準備五年淘汰，已使用兩年，淨值就為3000元。
②日常用品。凡價格在500元以下的物品皆歸此類，如微波爐、吸塵器、餐具、炊具等。這些低值易耗品多而雜，難以逐一羅列，可大致估算，不需太具體精確。
③現金和有價證券。包括現金、存款、股票、債券等，每天有市價可以進行計算，市值是資產，減去借貸即淨值。
④古玩字畫。家庭收藏的古董字畫等，這些需請有關的專家為你估值。
⑤生意資產。計算一家公司或者是小店鋪的淨值會比較複雜，但其原理和前麵計算方法一樣，例如產業、工具、存貨是資產，借貸及應付款是負債。
類似這樣的統計，最好是每月和每季統計一次，一般來說每半年或一年必須結算一次，因為這樣的統計可以告訴你，萬一有需要時，你可能籌集到多少資金。這對增強投資理念，加強今後資產管理，挖掘盤活家庭資產會有所幫助。此外，當保險公司需財產清單時你可隨時提供。同時，通過與上年統計表對比分析，一年家政管理業績一目了然，對今後當家理財有借鑒作用。
建立備忘、提示檔案
為防止定期存款和債券到期、借貸往來遺忘，可建立家庭財產備忘、提示檔案。
①存款備忘檔案。將個人存款按時間順序逐筆登記存入日、存款金額、賬號、存款期限、存款銀行等五個要素。哪筆存款到期，一查登記，一目了然。每到期一筆，就劃掉一筆，並在後麵記錄結清日期和所獲利息。這樣既能有助於掛失，又能明確每筆存款的支取與否，避免記憶差錯。
②債券、股票提示檔案。因國債、企業債券到期後，就不再計息，因此設立債券檔案時應著重將到期日專門設為“特別提醒”。股票的買賣應及時以交割單作為記賬憑證，登記股票買賣明細表，這樣既便於自己隨時查詢股票和資金狀況，又可為日後結算盈虧情況提供依據。
③個人經濟往來檔案。生活中，誰都可能借錢給別人，成為債權人，也有可能向別人借錢，成為債務人。借也好，貸也好，不管錢多錢少，除寫好借據外，最好是自己用筆記本記載清楚，以便到時索回或歸還。
收集投資標的的有關資料
磨刀不誤砍柴工。投資成功的人士一般都比較注重對投資對象資料的收集，如財務報表、人事變動信息、價格行情等，並對這些資料進行深入研究和細致分析，從而才能準確了解和把握投資對象的發展脈絡，以提高投資決策的可靠性和正確性。例如，你如果投資一家公司的股票，除了要從正常渠道獲得該公司的經營狀況等文字、數字資料外，還應當注意收集該公司所處行業和所在地區的有關資料。通過分析這些資料，你就能夠判斷出該公司的內在價值到底有多大，該公司的股票市價是高還是低，該公司在所在行業的地位，該公司所在行業是優還是劣等等，從而幫助你作出正確的投資決斷。
在對投資對象資料收集上還應努力做到二次加工。因為現在金融市場上的各種資料相當多，如果見了資料就一股腦兒收集下來而不對其再次加工，要不了多久，你的居室就可能變成雜亂無章的資料庫，使你眼花繚亂，反而不知道哪些資料有用，哪些用處不大，哪些無用。因此，收集資料要有取舍，要有比較，要有分類，這樣才能去偽存真，去粗取精，使死資料變成活情報，幫助你作出正確的判斷。